ファイナンシャルプランナー：資格取得方法.COM

ファイナンシャルプランナーの仕事

ファイナンシャルプランナーの仕事の内容と特徴といえばクライアント（顧客）のライフプラン上の目的を達成するための資産設計（ファイナンシャルプラン）を行うことであり、あわせてライフプランニングの手助けをする専門家ということが言えるでしょう。
それぞれのクライアント（顧客）の収入、支出、資産、負債、保険などのすべてに熟知しているからこそできる仕事であり、ファイナンシャルプランナーの仕事は、今後ますます注目をあつめるだろう資格ともいえます。
ある意味では、資産設計のホームドクター（主治医）ともいわれているファイナンシャルプランナーですが金融、財務、税務などの資産設計に関する知識はもとよりクライアント（顧客）のプライバシーにも深く関わることから倫理観も要求されるのがファイナンシャルプランナーの仕事です。
特に金融業界や不動産業界などでファイナンシャルプランナーを導入するケースが現在は多いのですが、今後は個人の金融資産が大幅に増え、金融の自由化と多様化と、高齢化社会の到来などを背景に個人の顧客のが大きく増えると見込めるためファイナンシャルプランナーに独立される方も非常に多くでるであろうといわれています

日本ファイナンシャル・プランナーズ協会の資格試験

日本ファイナンシャル・プランナーズ協会が行っている試験に合格することによって、ファイナンシャルプランナーの資格を取得することができます。
ファイナンシャルプランナー資格には２種類あり、AFP資格（ファイナンシャルプランナー普通資格）は年に３回の試験があり、対象となるのはAFP認定研修修了者、２年以上の実務経験者、及び３級ファイナンシャル・プランニング技能検定合格者になります。そして金融渉外技能審査３級合格者となっております。
試験内容に関してはライフプランニングと資金計画、リスク管理、金融資産運用、タックスプランニング、不動産、相続・事業承継などと幅広く多岐にわたっています。実技に関しては資産設計提案業務が含まれます。
また全国各都道府県にて実施しているこちらの試験ですが、試験費用は学科が4,200円、実技に関しては4,500円となっております。
上級資格でもあるCFP資格に関しては、AFP資格取得者が対象となり２日間にわたって行われる試験に合格する必要があります。この試験はは年に２回の実施されております。
こちらは１課目づつの受検で・合格が認められており数回に分けて受検する事が可能になっております。こちらはの試験は、金融資産運用設計、不動産運用設計、ライフプランニング・リタイアメントプランニング、リスクと保険、タックスプランニング、相続・事業承継設計の６課目となっております。
CFP資格の試験に関しては札幌、仙台、東京、金沢、名古屋、大阪、広島、福岡で行われており、１課目につき5,250円の費用が必要となります。
そして、CFP認定者は、米国及びFPSB加盟国とその地域のCFP認定者と同等に評価されることになり日本国外においてもCFP商標を使用しファイナンシャルプランナーの業務を行うことができるようになります。